Нацбанк України віддав розпорядження банкам запровадити тотальний контроль над картковими платежами українців. Банки будуть зобов’язані щотижня подавати до НБУ звіт про всі операції з картками, здійснені їхніми клієнтами. Про це розповідає видання novyny.live, посилаючись на внутрішній лист НБУ №25-0005/38228, пише agronews.ua.
Щотижнева звітність для банків
Таким чином, щопонеділка до 16:00 банки зобов’язані будуть подавати звіти про всі карткові операції всіх своїх клієнтів за тиждень.
Які операції контролюватиме НБУ
Нацбанк вимагає надавати йому інформацію щодо таких операцій:
- P2P-переказів між картками. Це стосується транзакцій, коли клієнти-фізособи переказують гроші один одному на картки;
- поповнення готівкою або зняття готівки з карток у терміналах або касах банків;
- оплати в Інтернеті.
Причому за цими трьома видами карткових платежів НБУ вимагає вичерпної інформації – незалежно від суми платежу.
Моніторинг інтернет-платежів клієнтів
Щодо оплати в інтернеті, то НБУ вимагає інформацію про номери карток, з яких клієнти здійснюють інтернет-платежі, а також дані про отримувачів.
“Причому в розрізі всіх карток — як карток, випущених українськими банками, так і карток іноземних банків. Українські банки, які обслуговують інтернет-торговців, мають інформацію про всіх”, — наголошує видання.
Нацбанк не пояснює (принаймні у цьому листі), навіщо йому потрібні ці відомості.
Можливі цілі тотального контролю
Однак, можна припустити такі цілі тотального контролю над картковими платежами українців:
- виявлення прихованого обміну фінансами із структурами, що працюють на країну-агресора;
- виявлення прихованих доходів українців, з яких не сплачуються податки;
- спроба з’ясувати реальний обсяг тіньових платежів (можливо, на вимогу міжнародних кредиторів);
- непрямий збір даних про військовозобов’язаних громадян, які ухиляються від військового обліку та мобілізації.